お客様本位の
業務運営宣言
株式会社東北保険グループメンバーは、日本一親切な保険代理店を目指しております。
経営理念に掲げてある、「お客様に最適な保険及び金融商品の提供に努め、お客様の生活を守ります。」を実践する為、組織型保険代理店として、お客様を損保営業担当者・生保営業担当者・オフィス担当者・事故担当者が専門性を持って協力しながら担当しております。
今回、経営理念を更に達成する為に、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則」を指針に、以下のとおりお客様本位の業務運営を宣言いたします。
この方針や取組内容は、お客様の声やNPS回答を参考に定期的に見直しを行います。
１．お客様の最善の利益の追求
- 経営理念にある、お客様に最適な保険及び金融商品の提供に努め、お客様の生活を守ります。
- 行動規範のコンプライアンスを遵守し、適正な募集活動を行います。
- 上記を実践することにより、お客様の最善の利益を追求いたします。
■ 具体的取組
- ・新商品・商品改定勉強会の実施
- ・チャレンジ資格・研修会の参加
２．お客様へ重要な情報の分かりやすい提供とお客様にあったサービスの提供
- お客様の意向を確認し、ライフプラン等を踏まえ、ひとりひとりにあった保険を提案するとともに、保険商品の内容や情報を分かりやすく説明します。
- 契約時には、事故時の連絡先をご案内し、事故時には保険金・給付金の請求手伝いをいたします。
- 高齢のお客様へは、保険会社の規定に沿って、ご家族の同席をお願いしたり、十分な回数・時間をかけて説明いたします。
- また、障害をお持ちのお客様へは、状況を踏まえた対応をいたします。
■ 具体的取組
- ・お客様対応履歴マニュアル
- ・個人お客様対応方針マニュアル
- ・法人お客様対応方針マニュアル
- ・事故対応マニュアル 等の実施
３．メンバーに対するお客様本位の業務運営の適切な動機付け
メンバーひとりひとりが、お客様本位の業務運営を理解し業務にあたる為、定期的に読み合せや勉強会を行います。
■ 具体的取組
- ・顧客本位の業務運営方針・経営理念／行動規範・コンプライアンスハンドブック
- ・あんしん品質手引き等の読み合わせ
【 2025年度 KPI 目標 】
| 項目 |
2025年度目標 |
2025年8月実績 |
参考2024年度実績 |
| 携帯電話番号取得率 |
95.0% |
95.3% |
93.2% |
| メールアドレス取得率 |
60.0% |
58.7% |
56.6% |
| 自・火・新・早期更新率４週間前 |
92.0% |
90.3% |
90.1% |
| 自・火・新・満期日前証券未着率 |
1.0% |
1.4% |
1.5% |
| 自動車保険更新率 |
98.0% |
97.3% |
97.7% |
| 自動車事故ファーストコンタクト率 |
90.0% |
87.8% |
63.8% |
| 生保・IQ24ケ月件数維持率 |
95.0% |
95.7% |
96.0% |
| 生保・早期解約失効率 |
2.5% |
2.2% |
3.0% |
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